"הבית"
בניהולו של קובי פוגל שעשוע נוסד מתוך מטרה לתת מענה הוליסטי, הוגן ומקצועי לכל צרכי משק הבית בכל שלבי החיים.

 

הטיפול המקיף למשק הבית מתנהל במספר מישורים:

 

משכנתה – יעוץ וליווי בכל שלבי תהליך לקיחת המשכנתה. 

• ייעוץ משכנתה ראשוני - בדיקת היתכנות לקבלת משכנתה,
  בחינה ראשונית של סוגיות מימון והכוונה לדרכי פעולה.

• משכנתה עבור דירה ראשונה.

• משכנתה עבור נכס להשקעה.

• משכנתה לכל מטרה – שיפוצים, איחוד חובות, מימון נוסף..

• מחזור משכנתה קיימת.

• משכנתה לבנייה עצמית.

• משכנתה לתושבי חוץ.

• משכנתה לזכאי מחיר למשתכן.

• משכנתה הפוכה לגיל השלישי.

 

המשכנתה היא ההלוואה הכי גדולה שמלווה אותנו במרבית חיינו הבוגרים. הניסיון הרב שצברתי במערכת הבנקאית והפיננסית, מאפשר לי להתאים לכל לקוח את התמהיל הייחודי עבורו בהתאם למאפייניו הספציפיים.

החיסכון הכספי לאורך חיי המשכנתה המושג באמצעות הליווי שאני נותן יכול להגיע למאות אלפי שקלים.

 

פיננסים – התאמת הסיכון לצרכי משק הבית

• ייעוץ וניתוח תיק פיננסי – מעבר על סך חסכונות משק הבית, בחינה והמלצות לשיפור.

• קופות גמל / קרנות השתלמות / גמל להשקעה  - התאמת המוצר המיטבי ללקוח ע"י בחירת מסלול מתאים בהתאם לאופק ההשקעה, חסכון משמעותי בדמי ניהול.

• קרן פנסיה /ביטוח מנהלים – התאמת החסכון והמרכיב הביטוחי בהתאם לצרכי הלקוח.

 

בין אם אנו מודעים ובין אם לאו, אנו מתכוננים לגיל פרישה החל משנות ה -20. באמצעות תכנון נכון וארוך טווח נוכל למקסמם את סכום החיסכון כך שיאפשר לשמור על רמת החיים הרצויה לנו בכל שלבי החיים. תכנון מראש חוסך דאגות מיותרות כשכבר מאוחר מדי לשנות!

 

ביטוחי בריאות וחיים – בניית תיק ביטוחי אופטימלי המגן על משק הבית
מפני קטסטרופות

• ביטוחי בריאות הכוללים אמבולטורי, תרופות, השתלות וניתוחים.

• מחלות קשות – ביטוח המעניק פיצוי בעת קרות מחלה קשה חו"ח.

• ביטוחי חיים:

  • ביטוחי חיים לבני הזוג לצורך המשך שרידות כלכלית.

  • ביטוחי חיים למשכנתה.

 

לביטוחים אלו חשיבות קרדינלית לצורך תפקוד משפחתי בשעת משבר. הסטטיסטיקה חזקה מכולנו והסבירות שאדם יעבור ניתוח בחייו או יצטרך תרופה מחוץ לסל מצילת חיים הינה כמעט ודאית שלא לדבר על התמודדות עם מחלה קשה. ביטוחים אלו בראש ובראשונה נותנים מענה כלכלי להמשך שרידות התא המשפחתי בעקבות אירועים אלו.

 

השקעות אלטרנטיביות – מזמן כבר לא רק לגופים מוסדיים ואו ללקוחות כשירים (בעלי הון רב).

• השקעה מסוג זה הינה בקורולציה נמוכה לשוק ההון ומאפשרת להגן על תיק ההשקעות ולייצב את התשואה הצפויה.

• השקעה אלטרנטיבית הינה אטרקטיבית ביחס לכספים נזילים או תיקי השקעות.

• השקעה אלטרנטיבית הינה אפיק השקעה לגיטימית לכספי חברות ביטוח וגופים פיננסיים.